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兆豐銀行紐約分行未遵循反洗錢規定，遭美國主管機關重罰新台幣高雄民間信貸57億元，創台灣金融史最高裁罰金額，震驚財金部會。據悉，財政部最快本周召集公股銀行「喝咖啡」，要高雄民間信貸求拴緊對海內外分支機構內稽內控的螺絲；金管會也將於31日邀集金控業者，討論如何強化總行對海外分支機構內部稽核功能。
最令主管機關及銀行業者擔心的，就是2018年亞太防制洗錢組織（APG）將對台灣進行第三輪反洗錢國家評鑑，這件事很可能影響評鑑分數；若評鑑結果不佳，屆時所有從台灣進出的款項，都可能被其他國家嚴格檢視，影響交易效率。
至於財政部是否會對兆豐銀行相關人員做出懲處？財政部表示，會遵照主管機關要求，追究其相關責任。金管會官員也要求兆豐檢討相關人員責任，包括已離職的前兆豐金董事長蔡友才，蔡已經離職，若有刑事責任，應由司法機關追查。
這起震驚台灣金融界的裁罰案，起因於紐約金融服務署（DFS）去年對兆豐銀行紐約分行辦理金檢時，發現該行在防制洗錢作業上有嚴重疏失。今年2月兆豐收到檢查報告，發現可能會遭重罰，但拖到5月才通報金管會、財政部及央行。
7月底左右，兆豐接獲DFS天文數字的裁罰金額，8月再通報財金三高雄民間信貸部會，金管會立即與美方聯繫，表示已要求兆豐銀行全力協助紐約分行採取各項改善措施。財金官員坦言，美國為了反恐以及抓逃漏稅，近年對反洗錢要求非常嚴格，但台灣銀行業「似乎沒有意識到這點」，釀成巨災。
財政部國庫署署長阮清華昨（20）日透露，兆豐銀行已經就裁罰內容與美方進行多次協商，「但美方態度強硬」，原本罰款金比現在多更多，若兆豐銀行不同意裁罰內容，就必須開聽證會，但過去案例開聽證會都難取得贏面。
美國近年雷厲反恐，去年盯上兆豐紐約分行。今年二月，美方金檢報告明確指兆豐高雄民間信貸紐行違反美國反洗錢法，但前兆豐董事長蔡友才卻在三月底閃電請辭，政權輪替後新政府又派不出新董座，在危機處理的關鍵時刻董事長懸缺四個月，最後得到五十七億元罰款的慘痛教訓。
美國金檢大刀即將揮來，兆豐卻群龍無首，讓紐約州金融服務署（ＤＦＳ）火大重罰，點名痛罵兆豐金控總部「漠不關心」。財政部次長蘇建榮坦言，七月底才得知相關消息，「如果早知道就會高雄民間信貸早點派」，金管會更到本月初才知道此事。
蔡友才關鍵時刻請辭啟人疑竇，新政府五二○上任後，內部對重要公股機構人事始終喬不定，無法妥善布局；身為公股銀行的兆豐，重大資訊的呈報有將近半年時間落差，恐怕也是危機擴大原因之一。
以美國對反恐的重視度，涉及反恐反洗錢非同小可，有許多國際級銀行重罰的慘烈案例在前。
特別是巴拿馬是洗錢高風險地區，而兆豐紐行與巴拿馬分行的金融往來還涉及近期惡名昭彰、以協助設立空頭公司著名的莫沙克．馮賽卡（Mossack Fonseca）法律事務所，更觸動美國的敏感神經，但恐怕因「家中無大人」，使兆豐的應對處理太掉以輕心。
兆豐銀高層解釋，去年底美國金檢年度報告遲未出爐，已隱約知道事情不妙，美方報告今年二月出爐後，紐約分行就開始遴聘顧問，著手檢討內部相關作業、更新系統，進行相關改正。陸續都有提供美國相關資料解釋及說明，但從結果來看都達不到美國的期望。
兆豐銀高層指出，七月中美國表示八月廿二日要進行複查，以為還有改正的機會，沒想到七月底美國就通知將要重罰，因此緊急向財政部、金管會報告，並赴美說明。她表示，我們都確實在進行改善，但美方卻不滿意，「可能是文化問題」。
本月十六日才接任的董座徐光曦一上任就臨危受命，赴美國「善後」，降低裁罰金額。如果董座早一點上任，早一點赴美說明處置，是否可獲得美方信任及諒解而化解危機，已不可得知，但兆豐的輕忽及政府處置慢半拍，讓一切的可能與機會不再。
兆豐銀行紐約分行遭美國紐約州金融服務署（ＤＦＳ）重罰約五十七億元新台幣，兆豐銀前天已將罰款匯出、準備繳交，對母公司兆豐金控獲利將產生重擊。估計侵蝕兆豐金控每股獲利約○點四二元，明天開盤恐怕股價下跌壓力很大。
為挽救岌岌可危的股價，兆豐金控內部研議，不排除實施庫藏股。
兆豐金控上半年稅後純益逾一五一億元，每股稅後純益一點一一元，表現僅次於富邦金控。兆豐金控旗下兆豐銀行去年稅後純益約二五七億元，今年上半年約一三四億元，前七月已賺進約一五七億元。上周五兆豐金收盤價為廿三點八元。
若兆豐銀行今年獲利與去年相當，五十七億元的罰款相當於吃掉逾二成的獲利，今年二個多月都將是「做白工」。兆豐金控外資占比高，恐怕遭美國重罰一事也會影響外資信心。
兆豐金控副總林瑞雲表示，上周五董事會提議研議實施庫藏股，以因應違法重罰事件對股價產生的衝擊。昨天兆豐內部加班擬定相關計畫，預計周二（廿三日）送董事會討論。有關庫藏股實施的規模，設定的股價區間，實施日期，以及買回後的用途等，都還在研擬中。
林瑞雲說，兆豐金控去年營運發放一點五元現金股利，才剛除權息，沒想到就遭重罰。實施庫藏股主要是為了維護股東權益，還在評估買回庫藏股後要轉讓給員工、註銷減資，或是發行美國存託憑證（ＡＤＲ）等。
兆豐金控董事長徐光曦認為，兆豐銀遭美國金融主管機關重罰只是一次性的損失，不影響兆豐的獲利能力。內部改善後對企業未來將帶來正面影響，若能獲股東支持，不一定需要實施庫藏股。
財政部國庫署署長阮清華表示，兆豐銀行的獲利和表現一向是公股行庫中的模範生，此次遭重罰勢必會影響獲利。為避免類似事件再度發生，財政部會盡快邀集八大公股行庫開會，要求所屬國內外分支機構加強內稽內控，在布局海外時，務必遵循當地法令規定。
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